Sauvegarder les liquidités et définir des objectifs stratégiques pour l’avenir – avec un « CFO Playbook » les organismes financiers peuvent réduire les coûts, accroître la visibilité sur leurs liquidités et mieux contrôler les flux de trésorerie pour tous les paiements entrants et sortants

L’argent est roi – ce dicton s’applique à nouveau aux organisations du monde entier. Dans le passé, les taux d’intérêt bas et les ressources en liquidités facilement disponibles rendaient le financement externe attrayant pour les entreprises. Mais la crise du corona virus a replacé
les capacités de financement interne et le niveau de liquidités au premier rang des priorités des directeurs financiers et des trésoriers.

Ayant dû éteindre des incendies en raison de la crise, les équipes financières ont rapidement compris où se situent les points faibles auxquels il faut remédier – une meilleure transparence sur les liquidités de l’entreprise est l’un d’entre eux. Sans surprise, 64 % des personnes interrogées dans le cadre d’une enquête menée par Treasury Management International (TMI) ont déclaré que les problèmes de liquidité les préoccupaient, tandis que le financement externe est devenu un défi pour 17 % des organisations.

Alors, que peuvent faire les responsables financiers pour résoudre ces problèmes ? Qu’estce qui contribue à assurer la liquidité et la stabilité de l’organisation à court terme, mais aussi à plus long terme, au-delà de cette crise ? La bonne nouvelle : en période d’incertitude, les finances et la trésorerie ont la possibilité de plaider pour le changement. Ils ont maintenant une grande chance de donner corps à ce changement – avec une feuille de route stratégique pour soutenir et stabiliser leur organisation.

Obtenir une visibilité centrale de la trésorerie

Connaître la situation de trésorerie actuelle grâce à des informations en temps réel sur les flux de trésorerie entrants et au contrôle centralisé des comptes bancaires est un point de départ important. Pour compléter le tableau, il est essentiel d’anticiper, aussi précisément que possible, le montant des liquidités qui seront nécessaires dans les semaines et les mois à venir. En période de perturbations majeures des chaînes d’approvisionnement, de chute de la demande et d’incertitude quant au moment où l’économie se redressera, des informations fiables et actualisées sont nécessaires pour simuler les scénarios les plus défavorables et les plus favorables. Si 42 % des personnes interrogées dans le cadre d’une récente enquête Serrala ont déclaré ne pas avoir le sentiment que les processus ou outils actuels de gestion des liquidités répondent à leurs besoins, il existe des solutions. Ces solutions peuvent apporter une transparence immédiate et peuvent être étendues dans le temps – les directeurs financiers peuvent changer la donne pour leur organisation en adoptant cette manœuvre offensive. L’accent doit être mis sur la centralisation du recouvrement et sur l’harmonisation des données, notamment sur les informations
bancaires, sur l’obtention d’une visibilité centrale de la situation de trésorerie globale et l’optimisation des prévisions et sur la planification des liquidités grâce à des processus automatisés et numérisés.

Faire en sorte que les liquidités arrivent rapidement

La crise du corona virus a un impact négatif sur presque toutes les industries et tous les marchés. Certains de vos clients peuvent faire faillite et donc être en défaut de paiement. Il est donc d’autant plus important de vous assurer que vous disposez des processus et des outils de gestion des comptes clients (AR) qui vous permettront de conserver un maximum de liquidités afin de préserver votre stabilité financière. L’avancement de votre processus de recouvrement pour réduire davantage les délais de paiement et améliorer en même temps le parcours clients devrait être une priorité absolue à l’heure actuelle. Faites en sorte qu’il soit aussi facile que possible pour vos clients de payer vos factures et définissez vos paramètres de gestion du crédit de manière plus proactive, car le comportement de paiement est susceptible de changer et les expériences du passé ne tiendront probablement plus en ces temps sans précédent. Si nécessaire, mettez à niveau et numérisez les processus qui permettent à vos équipes financières de recouvrer efficacement les créances, même lorsqu’elles travaillent à distance. Une augmentation de 50 % de l’efficacité des équipes de recouvrement est possible, comme cela a pu être démontré.

Contrôler efficacement les dépenses

Le contrôle de vos paiements sortants est un autre moyen important de garantir la liquidité. Si vous devez entretenir de bonnes relations avec vos fournisseurs, vous devez également contrôler les factures que vous payez. Et quand, pour ne pas être à court de liquidités. Pour
trouver l’équilibre optimal, vous aurez besoin d’une visibilité centrale sur le nombre de paiements que votre organisation effectue réellement – au niveau mondial. L’un des principaux problèmes est que les processus d’encaissement ne sont pas toujours rationalisés et harmonisés au sein d’une entreprise, ce qui entraîne un manque de transparence. En centralisant le traitement de tous les types et méthodes de paiement dans un environnement intégré en accord avec l’agenda de votre directeur financier, vous reprenez le volant. Vous pouvez ainsi piloter les paiements plus efficacement et contribuer à l’optimisation de votre fonds de roulement.

Jouez et gagnez la partie

Les directeurs financiers ont la possibilité de construire et de façonner un nouveau plan de jeu. Après s’être attaqué à la crise de liquidités immédiate provoquée par la crise du corona, le moment est venu de passer à l’offensive, d’adopter des changements systémiques et de
saisir l’occasion d’optimiser les processus et les outils. La poursuite de la numérisation des fonctions financières est la clé du succès. Agir rapidement dès maintenant permettra d’obtenir un retour sur investissement immédiat et aidera votre organisation à accroître sa résilience et à se préparer aux crises futures.

Source : SERRALA