Développer ses compétences pour sécuriser et optimiser le poste client via des éléments financiers, calculs des ratios et prises de décisions crédits
Objectifs
- Assimiler le vocabulaire et les mécanismes financiers de base
- Savoir effectuer les principaux retraitements
- Acquérir la méthodologie de l’analyse financière
- Comprendre les positions des assureurs-crédit et les notations de sociétés de renseignement
- Émettre des avis de crédit argumentés
Prérequis
Cette formation ne nécessite pas de pré-requis
Avoir des notions de base sur les documents financiers des entreprises ou avoir participé à “Savoir lire et comprendre un bilan et un compte de résultat”
Public concerné
Collaborateur d’un Service Crédit chargé de l’analyse financière, Gestionnaire de Comptes Clients, Analyste Financier, Credit Manager
Pédagogie
Résolution de cas pratiques et quizz
Suivi et évaluation
Des exercices pratiques ponctuent la formation pour aider à l’assimilation des connaissances. Une fiche d’évaluation est complétée par le stagiaire à l’issue de la formation. Une attestation de présence est fournie à la fin de la formation
Les stagiaires devront se munir d’une calculatrice et de leur ordinateur portable
Les personnes inscrites pour la 3ème journée, sont invitées si elles le souhaitent à apporter des états financiers (bilans, Compte de résultats et/ou enquêtes) des clients de leur société. Ces états financiers seront analysés en formation.
Avant la formation, vous recevrez un questionnaire pour définir vos objectifs.
Pendant la formation, une évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
En fin de session, vous rempliriez un questionnaire de satisfaction. Ensuite vous recevrez une attestation individuelle de formation ou un certificat de réalisation.
Deux mois après la formation, vous répondrez à un questionnaire pour évaluer le transfert des acquis dans votre contexte professionnel actuel
Programme
Programme des 2 jours
Les obligations déclaratives
Analyser la profitabilité
• Le compte de résultat (explications sur les postes)
• Les retraitements à réaliser
• Les Soldes Intermédiaires de Gestion et la Capacité d’Auto-Financement
Analyser la structure financière
• Le bilan (explications sur les postes)
• Les retraitements à réaliser
• Le bilan fonctionnel (Fonds de Roulement, Besoin en Fonds de Roulement et Trésorerie)
Positionner la performance par les ratios
Positionner l’entreprise sur une échelle de risque
Rédiger un argumentaire financier et prendre les décisions crédit
Programme de la 3ème journée : pratique intensive et renforcement
· Pratiquer l’analyse financière pour évaluer le risque clients à travers de nombreux cas
· Repérer les éléments significatifs pour poser les bonnes questions
· S’entraîner à mener rapidement une analyse financière à partir de la liasse fiscale et avoir les bons réflexes
· Préparer les décisions crédit