CYCLE 1 : MAÎTRISER LES TECHNIQUES DE CREDIT MANAGEMENT (2019)

Gérer le risque clients, de la prospection à l’encaissement

Objectifs

• Prévenir le risque grâce à une analyse par les méthodes financières
• Optimiser le recouvrement des créances grâce à une utilisation pertinente du droit (codes, contrat, moyens de paiement, formes de sociétés, procédures judiciaires, saisies, garanties et procédures collectives)
• Collecter, traiter et interpréter l’information nécessaire à la décision crédit
• Prendre une décision crédit fiable et efficace

Prérequis

Avoir suivi la formation « savoir lire un bilan » ou avoir quelques connaissances sur les éléments financiers. Être un acteur dans la gestion du risque clients

Public concerné

• Collaborateurs des Services Crédit et Recouvrement,
• Cadres et collaborateurs des PME-PMI (Comptabilité Clients, Trésorerie, Contentieux ...)

Programme

PREVENIR LE RISQUE GRÂCE A L’ANALYSE FINANCIERE

• Connaître les fondements de l’analyse financière
• Calculer et interpréter les grandes masses du bilan
• Évaluer les Agrégats
• Le compte de résultat : reclassement
• Le revenu global
• Définir, choisir, calculer et interpréter les ratios
• La décision crédit

OPTIMISER LA GESTION DU RISQUE CLIENTS

• Les enjeux pour l’entreprise
• Les procédures crédit et l’organisation
• Les différents indicateurs de performance
• Les délais de paiement et les organes de régulation (médiation des entreprises, DGCCRF, …)
• Les bases du Credit Management : moyens de paiement en France et à l’international, termes de paiement et encours plafond, ...

MAITRISER L’ENVIRONNEMENT JURIDIQUE DE LA PREVENTION ET DU RECOUVREMENT DES CREANCES

• Connaître et utiliser de façon pertinente les sources d’information du Credit Manager et les éléments constitutifs du fonds de commerce
• Les généralités sur le Droit
• L’organisation judiciaire et le recouvrement de créances
• Brèves généralités sur le contrat et la notion de patrimoine
• Les conditions générales de vente dont les transferts de risques et de propriété
• Les différentes formes d’entreprises
• Principales garanties personnelles (3) et réelles (4), parmi la cinquantaine de cas de sûretés
• Les aspects juridiques du recouvrement des créances : Les 10 titres judiciaires les plus employés (avantages / inconvénients)
• Les procédures civiles d’exécution et leur coût
• La prévention des difficultés des entreprises au moyen d’un mandat ad hoc ou d’une conciliation
• Le traitement des procédures collectives lors d’une sauvegarde, d’un redressement ou d’une liquidation judiciaire
• Le rétablissement professionnel
• Les voies d’exécution

Pédagogie

Pédagogie active, développée à partir d’études de cas et de mises en situations réelles, travaux en sous-groupes

Échanges et confrontations des expériences vécues dans tous les secteurs d’activité

Le + AFDCC

Instituée, actualisée en temps réel et reconnue par la profession depuis plus de 40 ans, cette formation est validée par un contrôle des connaissances écrit et oral, qui conditionne la délivrance d’une ATTESTATION DE RÉUSSITE AU CYCLE 1 AFDCC pour les participants ayant passé avec succès les examens

POUR OBTENIR L’ATTESTATION DE RÉUSSITE AU CYCLE 1 AFDCC

Épreuve écrite : à partir d’une étude de cas proposée, constituez un dossier crédit (analyse financière et synthèse écrite).

Épreuves orales : mises en situation devant un jury (en droit et en finance)

Informations diverses

Des exercices pratiques ponctuent la formation pour aider à l’assimilation des connaissances. Une fiche d’évaluation est complétée par le stagiaire à l’issue de la formation. Une attestation de présence est fournie à la fin de la formation

 

Matériel

• Calculatrice