Développer ses compétences pour sécuriser et optimiser le poste client
Objectifs
- Prévenir le risque grâce à une analyse par les méthodes financières
- Optimiser le recouvrement des créances grâce à une utilisation pertinente du droit (codes, contrat, moyens de paiement, formes de sociétés, procédures judiciaires, saisies, garanties et procédures collectives)
- Collecter, traiter et interpréter l’information nécessaire à la décision crédit
- Prendre une décision crédit fiable et efficace
Prérequis
Avoir suivi la formation « savoir lire un bilan » ou avoir quelques connaissances sur les éléments financiers. Être un acteur dans la gestion du risque clients
Pour le module financier, les stagiaires devront se munir d’une calculatrice
Pour le module de gestion du risque, venir avec ses CGV et éventuellement sa politique crédit
Public concerné
Collaborateurs des Services Crédit et Recouvrement,
Cadres et collaborateurs des PME-PMI (Comptabilité Clients, Trésorerie, Contentieux …)
Pédagogie
Pédagogie active, développée à partir d’études de cas et de mises en situations réelles, travaux en sous-groupes
Échanges et confrontations des expériences vécues dans tous les secteurs d’activité
Épreuve écrite : à partir d’une étude de cas proposée, constituez un dossier crédit (analyse financière et synthèse écrite). Épreuves orales : mises en situation devant un jury (en droit et en finance)
Suivi et évaluation
Avant la formation, vous recevrez un questionnaire pour définir vos objectifs.
Pendant la formation, une évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
En fin de session, vous rempliriez un questionnaire de satisfaction. Ensuite vous recevrez une attestation individuelle de formation ou un certificat de réalisation.
Deux mois après la formation, vous répondrez à un questionnaire pour évaluer le transfert des acquis dans votre contexte professionnel actuel
Programme
Évaluer le risque client par l’analyse financière
Principes fondamentaux de l’analyse financière
Lecture et interprétation du bilan et du compte de résultat
Calcul et analyse des agrégats et ratios clés
Appréciation du revenu global
Aide à la décision crédit via les indicateurs financiers
Optimiser la gestion du risque client
Rôle stratégique du Credit Manager, gestion du risque et du cash
Connaissance client : segmentation, statuts juridiques, catégories
Négociation des conditions de paiement et sécurisation du crédit
Mise en place de limites de crédit et stratégies de plafonnement
Suivi du risque via indicateurs clés (DSO, encours) et tableaux de bord
Maîtriser l’environnement juridique du recouvrement
Outils d’information du Credit Manager et éléments du fonds de commerce
Bases du droit civil et commercial appliquées au recouvrement
Organisation judiciaire et recours aux procédures civiles d’exécution
Maîtrise des contrats, garanties personnelles et sûretés réelles
Recouvrement judiciaire : les titres les plus utilisés (avantages/risques)
Prévention des défaillances (mandat ad hoc, conciliation)
Traitement des procédures collectives (sauvegarde, redressement, liquidation, rétablissement professionnel)