Objectifs
Prévenir le risque grâce à une analyse par les méthodes financières
Optimiser le recouvrement des créances grâce à une utilisation pertinente du droit
Collecter, traiter et interpréter l’information nécessaire à la décision crédit
Prendre une décision crédit fiable et efficace
Prérequis
Avoir suivi la formation “Savoir lire et comprendre un bilan et un compte de résultat” ou avoir quelques connaissances sur les éléments financiers. Être un acteur dans la gestion du risque clients
Public concerné
Collaborateurs des Services Crédit, Cadres et Collaborateurs des PME-PMI (comptabilité clients, trésorerie…)
Pédagogie
- Pédagogie active, développer à partir d’études de cas et de mises en situations réelles, travaux en sous-groupes
- Echanges et confrontations des expériences vécues dans tous les secteurs d’activité
Suivi et évaluation
Des exercices pratiques ponctuent la formation pour aider à l’assimilation des connaissances. Une fiche d’évaluation est complétée par le stagiaire à l’issue de la formation. Une attestation de présence est fournie à la fin de la formation.
Le + AFDCC
POUR OBTENIR L’ATTESTATION DE REUSSITE AU CYCLE 1 AFDCC
- Epreuve Ecrite : à partir d’une étude de cas proposée, constituez un dossier crédit (analyse financière et synthèse écrite)
- Epreuves Orales : Mises en situation devant un jury (en droit et en finance)
Programme
- Evaluer le risque grâce à l’analyse financière
- Connaître les fondements de l’analyse financière
- Calculer et interpréter les grandes masses du bilan
- Evaluer les Agrégats “Le compte de résultats : reclassement
- Le revenu global
- Définir, choisir, calculer et interpréter les ratios
- La décision crédit
- Optimiser la gestion du risque clients
- Le credit management… kesako : rôles & missions du CM, statistiques risques et cash
- Connaître son client : segmentation, catégories, formes d’entreprises
- Négocier le risque client : CGV, conditions de paiements (délais, mode et sécurisation liées)
- Plafonner la prise de risque : stratégies, objectifs et gestion des limites de crédit
- Piloter le risque client : indicateurs de performance (DSO, ratios) et tableaux de bords
- Maîtriser l’environnement juridique de la prévention et du recouvrement des créances
- Connaître et utiliser de façon pertinente les sources d’information du Credit Manager et les éléments constitutifs du fonds de commerce
- Les généralités sur le Droit
- L’organisation judiciaire et le recouvrement de créances
- Généralités sur le contrat et la notion de patrimoine
- Principales garanties personnelles et réelles, parmi la cinquantaine de cas de sûretés
- Les aspects juridiques du recouvrement des créances : Les 10 titres judiciaires les plus employés (avantages / inconvénients)
- Les procédures civiles d’exécution et leur coût
- La prévention des difficultés des entreprises au moyen d’un mandat ad hoc ou d’une conciliation
- Le traitement des procédures collectives lors d’une sauvegarde, d’un redressement ou d’une liquidation judiciaire
- Le rétablissement professionnel
Matériel
- Calculatrice
- Exemple de CGV