Connaître et comparer les solutions de financement du poste client
Objectifs
- Optimiser la prise de risques et le développement commercial
- Chiffrer le coût du risque de crédit clients
- Choisir la politique de gestion des risques optimale
Prérequis
Cette formation ne nécessite pas de pré-requis
Public concerné
Chef d’entreprise, Directeur Financier, Risk Manager, Credit Manager, Responsable de projet, Cadre commercial, Ingénieur, Analyste Crédit
Suivi et évaluation
Avant la formation, vous recevrez un questionnaire pour définir vos objectifs.
Pendant la formation, une évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
En fin de session, vous rempliriez un questionnaire de satisfaction. Ensuite vous recevrez une attestation individuelle de formation ou un certificat de réalisation.
Deux mois après la formation, vous répondrez à un questionnaire pour évaluer le transfert des acquis dans votre contexte professionnel actuel
Programme
Définition et dispositifs généraux de la gestion du risque
Principes de la gestion du risque, typologie et dispositifs clés
Modélisation et hiérarchisation avec la matrice de criticité, courbe de Farmer
Évaluation du coût du risque
Traitement : rétention, prévention, protection, ségrégation, etc.
Auto-assurance, single risk et forfaiting
Analyse globale des coûts liés au risque (ressources, techniques, info, finance)
Calcul du coût du crédit accordé par encours
Gestion des risques liés à un client unique (single buyer)
L’assurance-crédit
Panorama des schémas assurantiels
Solutions hybrides : package, top up, stop loss, mezzanine
Optimisation des services associés
Analyse coût/bénéfice (CBA)
Les captives d’assurance et de réassurance
Fonctionnement et conditions de mise en place
Montages, avantages, inconvénients et création de valeur
L’affacturage
Solutions combinées : gestion, assurance, financement
Nouvelles tendances : reverse factoring, home service, start-up
Pilotage quotidien de la convention d’affacturage
Évaluation des bénéfices et des limites
La titrisation
Mécanisme général et schéma de montage
Avantages, contraintes et enjeux de valorisation
Les autres techniques de financement
Découvert, Dailly, escompte
Nouveaux leviers : crowdfunding, microfunding
Spécificités opérationnelles et risques associés