MAÎTRISER LES MOYENS DE PAIEMENT

Synergie entre Credit Managers et Trésoriers

Objectifs

  • Connaître les caractéristiques des différents moyens d’échanges de flux sur le marché domestique et faire évoluer ceux employés dans l’entreprise en tenant compte des nouveaux supports européens (SEPA) et de leurs impacts sur les relations avec les banques, les clients et les fournisseurs
  • Identifier les moyens de paiement à promouvoir auprès des commerciaux afin de les adapter à la typologie des clients, à leur profil payeur et aux objectifs de BFR
  • Maîtriser les conséquences des décisions à prendre ou à proposer sur les conditions négociées avec le client
  • Négocier les conditions d’utilisation des moyens de paiement avec les banques et sécuriser les transactions

 

Prérequis

Public concerné

Trésoriers, Credit Managers, Comptables, Commerciaux

Programme

  • Comprendre les synergies entre Credit Managers et Trésoriers
  • Connaître les moyens de paiement du point de vue du débiteur et du créancier
    • Les caractéristiques générales et la législation s'y rapportant
    • Les conditions bancaires (frais et dates de valeur) appliquées
    • Les circuits bancaires s'y rapportant : EIC, CORE et TARGET2
    • Les délais bancaires : traitement et information
    • La gestion en termes de trésorerie
    • La gestion administrative et comptable
    • Les modes de transmission entre l'entreprise et sa banque (EBICS, SWIFTNet, ...) et les flux dématérialisés
    • La fiabilité, les risques de fraude et les moyens d'y remédier
    • Les droits attachés à chaque support
    • Les possibilités de mobilisation
    • Les possibilités de relance préventive et de recours dérogatoire au droit commun
    • Les garanties qui peuvent y être attachées
  • Les moyens de paiement étudiés : 
    • Le chèque
    • Le virement et le virement commercial (VCOM)
    • Les effets de commerce
    • La LCR directe en banque
    • Le TIP et le prélèvement
    • Le débit direct SEPA (SDD)
    • Les moyens télématiques : TEP et TVR
    • La carte bancaire SEPA
    • Les nouveaux services de paiement

Animateur(s)

  • Bruno BLANCHET
  • Alain VINAY

Durée

  • 2 jours

Date

  • Aucune session à venir

Prix

  • Adhérent : 1195 € HT
  • Non Adhérent : 1510 € HT