Profiter des instruments bancaires internationaux pour sécuriser les paiements et encours clients
Objectifs
Objectifs :
- Maîtriser les instruments de sécurisation des paiements
- Monter une opération à l’export et à l’import
- Maîtriser les incoterms et les appliquer de façon appropriée et efficace
Prérequis
Cette formation ne nécessite pas de pré-requis
Public concerné
Tout collaborateur des Services Crédit
Pédagogie
Présentation théorique avec apport d’expérience, cas pratiques, quizz
Suivi et évaluation
Avant la formation, vous recevrez un questionnaire pour définir vos objectifs.
Pendant la formation, une évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
En fin de session, vous rempliriez un questionnaire de satisfaction. Ensuite vous recevrez une attestation individuelle de formation ou un certificat de réalisation.
Deux mois après la formation, vous répondrez à un questionnaire pour évaluer le transfert des acquis dans votre contexte professionnel actuel
Programme
Analyser et maîtriser les risques du commerce international
· Identification des risques financiers et opérationnels à l’export et à l’import
· Études de cas concrets : comment anticiper et sécuriser ses opérations
Choisir et négocier les garanties de paiement adaptées
· Panorama des instruments de sécurisation : crédit documentaire, lettre de crédit stand-by, remise documentaire
· Critères de sélection : avantages, limites et géographies d’usage
· Négociation avec les acheteurs : argumentaire commercial et pièges à éviter
Maîtriser les outils clés : crédit documentaire et lettre de crédit stand-by
· Crédit documentaire : principes, étapes clés, gestion des documents et des irrégularités
· Lettre de crédit stand-by : fonctionnement, atouts et comparaison avec le crédit documentaire
· Étude comparative : quand et pourquoi privilégier l’un ou l’autre
Articuler Incoterms et garanties de paiement
· Rappel des Incoterms 2020 et leurs impacts transactionnels et financiers
· Comment choisir le bon Incoterm en fonction de la garantie de paiement retenue
· Cas pratiques : optimisation des contrats et sécurisation des opérations
Cas concrets et mise en situation
· Simulation d’opérations à l’export et à l’import : du choix de la garantie à la gestion des risques
· Analyse des documents et gestion des réserves : bonnes pratiques et erreurs à éviter
· Focus sur les crédits documentaires spéciaux (revolving, red clause, transférable, back-to-back) : usages et précautions