MAÎTRISER TOUTES LES TECHNIQUES DE L’ANALYSE FINANCIÈRE (2016)

Objectifs

• Établir un diagnostic financier et évaluer le risque clients
• Optimiser les sources d’information internes et externes
• Créer un système interne de cotation du risque et prendre les bonnes décisions crédit

Prérequis

Cycle 1 ou Niveau équivalent (une expérience professionnelle de plusieurs années dans les métiers du Credit Management)

Public concerné

• Credit Manager Junior
• Analyste Crédit
• Credit Manager
• Trésorier
• Directeur Financier

Programme

Le diagnostic financier

Les grands équilibres financiers
Impacts des opérations spécifiques et techniques de « window dressing »
La rentabilité
Calcul et interprétation des principaux ratios

Optimiser les sources d’information

Connaître et utiliser les sources externes : les informations légales et leurs sources
Les bases de données disponibles
Les enquêtes à valeur ajoutée
Comment établir les procédures internes de récolte d’informations ?
Comment impliquer les commerciaux ?

Créer un système de cotation interne permettant d’évaluer le risque (le crédit scoring)

Sélectionner les critères qualitatifs et quantitatifs en fonction de son secteur d’activité, les ratios pertinents, la mise au point d’un score financier
Positionner les entreprises sur une échelle de risque
Les logiciels du marché

Prendre les bonnes décisions crédit

Calculer le besoin d’encours d’un nouveau client et déterminer un plafond de crédit
Autres critères d’aide à la décision
Comment gérer les dépassements d’encours ?
L’impact des couvertures externes

Pédagogie

• Alternance d’exposés et de cas pratiques, de diagnostics financiers
• Prises de décisions crédit
• Échanges entre les participants
• Élaboration du tableau de bord financier

Informations diverses

SUIVI ET ÉVALUATION

Études de cas reprenant l’ensemble des items de la formation

Matériel

• Calculatrice
• Exemple de bilans