Objectifs
À l’issue de cette formation, les participants seront en mesure de :
- Diagnostiquer rapidement le cycle d’exploitation d’une entreprise
- Identifier les causes des tensions de trésorerie
- Calculer et interpréter le BFR
- Structurer des solutions de financement court terme adaptées
- Sécuriser les opérations domestiques et internationales
- Adopter une posture de conseil orientée valeur et développement commercial
Prérequis
Avoir une connaissance en lecture des états financiers
Public concerné
Credit Managers, Analystes crédits, Chargés de recouvrement, Cash Managers, professionnels en Trade Finance
Suivi et évaluation
Des exercices pratiques ponctuent la formation pour aider à l’assimilation des connaissances. Une fiche d’évaluation est complétée par le stagiaire à l’issue de la formation. Une attestation de présence est fournie à la fin de la formation.
Programme
JOUR 1 — Diagnostic financier et analyse du cycle d’exploitation
Matin
Comprendre les enjeux financiers de l’entreprise
- Lecture simplifiée du bilan et du compte de résultat
- Rentabilité vs trésorerie : comprendre les différences
- Fonctionnement du cycle d’exploitation
- Rôle du trésorier et enjeux de liquidité
Après-midi
Analyser les sources de tension de trésorerie
- Lecture fonctionnelle du bilan
- Analyse du poste clients (DSO)
- Analyse du poste fournisseurs (DPO)
- Rotation des stocks
- Identification des déséquilibres du cycle d’exploitation
Cas pratique — Diagnostic complet d’une entreprise et identification des tensions de trésorerie
JOUR 2 — Maîtriser le BFR et structurer les financements court terme
Matin
Mesurer et interpréter le Besoin en Fonds de Roulement
- Calcul du BFR réel et normatif
- Analyse sectorielle du BFR
- Impact de la croissance sur la trésorerie
- Simulation des variations de DSO, DPO et stocks
- Quantification du besoin de financement
Après-midi
Panorama des solutions de financement
- Découvert et facilité de caisse
- Escompte
- Cession Dailly
- Affacturage classique et confidentiel
- Reverse Factoring / Supply Chain Finance
- Forfaiting
- Crédits documentaires et Standby Letter of Credit (SBLC)
Cas pratique — Choix et structuration de la solution la plus adaptée à différents profils d’entreprises
JOUR 3 — Sécurisation des flux, Trade Finance et posture conseil
Matin
Sécuriser les flux domestiques et internationaux
- Risque de non-paiement
- Risque de change
- Risque pays
- Garanties et instruments Trade Finance
- Couvertures et sécurisation documentaire
- Bonnes pratiques de gestion du risque client
Après-midi
Développer une posture de conseil à valeur ajoutée
- Conduite d’un entretien client structuré
- Cartographie des flux financiers
- Détection des opportunités commerciales
- Construction d’une proposition de valeur
Cas pratique — Atelier fil rouge : Étude de cas complète — diagnostic financier · calcul BFR · identification des risques · structuration multi-produits · présentation des recommandations