Objectifs
- Optimiser la prise de risques et le développement commercial
- Chiffrer le coût du risque de crédit clients
- Choisir la politique de gestion des risques optimale
Prérequis
Cette formation ne nécessite pas de pré-requis
Public concerné
- Chef d’entreprise
- Directeur Financier
- Risk Manager
- Credit Manager
- Responsable de projet
- Cadre commercial
- Ingénieur
- Analyste Crédit
Programme
Identifier et gérer le risque
- Segmenter son portefeuille risque (contreparties, litiges, pays, paiements, etc.)
- Modéliser et prioriser l’analyse (approches inductives ou déductives, matrice de criticité, courbe de Farmer)
- Chiffrer le coût du risque
- Traiter le risque : rétention, prévention, protection, ségrégation, etc.
Auto-assurance, single risk et forfaiting
- Appréhender tous les coûts de gestion du risque (RH, techniques, informationnels et financiers)
- Tarifer le traitement de son risque de crédit (combien me coûte chaque encours de crédit)
- Gérer les solutions de gestion du risque client unique (single buyer)
L’assurance-crédit
- Les différents schémas assurantiels
- Les solutions hybrides (package, top up, stop loss, mezzanine)
- Optimiser la valeur des services
- Approche coûts-bénéfices (CBA)
Les captives d’assurance et de réassurance
- Le fonctionnement général
- Montage et conditions
- Avantages, inconvénients et valeur
L’affacturage
- Les différentes solutions : Gestion, assurance et financement
- Profiter de la dynamique du marché (reverse factoring, home service, start up)
- La gestion de la convention d’affacturage au quotidien
- Avantages, inconvénients et valeur
La titrisation
- Le fonctionnement général
- Montage et conditions
- Avantages, inconvénients et valeur
Les techniques participatives
- Le crowd funding et le microfunding
- Le crowd factoring
- Le crowd insuring et le microinsuring
Pédagogie
- Quizz et exercices
- Cas pratiques appliqués au contexte professionnel des participants
- Echanges d’expérience
Informations diverses
Suivi et évaluation
Des exercices pratiques ponctuent la formation pour aider à l’assimilation des connaissances. Une fiche d’évaluation est complétée par le stagiaire à l’issue de la formation. Une attestation de présence est fournie à la fin de la formation
Animateur(s)
Durée
- 2 jours
Date
- Aucune session à venir
Prix
- Adhérent : 1150 € HT
- Non Adhérent : 1450 € HT