LE TRANSFERT DU RISQUE DE CREDIT CLIENTS ET LES FINANCEMENTS ASSOCIES (2018)

Objectifs

• Optimiser la prise de risques et le développement commercial
• Chiffrer le coût du risque de crédit clients
• Choisir la politique de gestion des risques optimale

Prérequis

Cette formation ne nécessite pas de pré-requis

Public concerné

• Chef d’entreprise
• Directeur Financier
• Risk Manager
• Credit Manager
• Responsable de projet
• Cadre commercial
• Ingénieur
• Analyste Crédit

Programme

Identifier et gérer le risque

• Segmenter son portefeuille risque (contreparties, litiges, pays, paiements, etc.)
• Modéliser et prioriser l’analyse (approches inductives ou déductives, matrice de criticité, courbe de Farmer)
• Chiffrer le coût du risque
• Traiter le risque : rétention, prévention, protection, ségrégation, etc.

Auto-assurance, single risk et forfaiting

• Appréhender tous les coûts de gestion du risque (RH, techniques, informationnels et financiers)
• Tarifer le traitement de son risque de crédit (combien me coûte chaque encours de crédit)
• Gérer les solutions de gestion du risque client unique (single buyer)

L’assurance-crédit

• Les différents schémas assurantiels
• Les solutions hybrides (package, top up, stop loss, mezzanine)
• Optimiser la valeur des services
• Approche coûts-bénéfices (CBA)

Les captives d’assurance et de réassurance

• Le fonctionnement général
• Montage et conditions
• Avantages, inconvénients et valeur

L’affacturage

• Les différentes solutions : Gestion, assurance et financement
• Profiter de la dynamique du marché (reverse factoring, home service, start up)
• La gestion de la convention d’affacturage au quotidien
• Avantages, inconvénients et valeur

La titrisation

• Le fonctionnement général
• Montage et conditions
• Avantages, inconvénients et valeur

Les techniques participatives

• Le crowd funding et le microfunding
• Le crowd factoring
• Le crowd insuring et le microinsuring

Pédagogie

• Quizz et exercices
• Cas pratiques appliqués au contexte professionnel des participants
• Echanges d’expérience

Informations diverses

Suivi et évaluation

Des exercices pratiques ponctuent la formation pour aider à l’assimilation des connaissances. Une fiche d’évaluation est complétée par le stagiaire à l’issue de la formation. Une attestation de présence est fournie à la fin de la formation