19 Les bonnes pratiques côté fournisseurs que vous pourriez adopter : • Existence des 3 piliers : ressources humaines (Order To Pay Manager), process Fournisseurs et système d’information • Onboarding fournisseur maîtrisé : IBAN vérifié via service SEPAmail DIAMANT (FR) ou payee-validation NACHA (US) ; Contrôle identité du dirigeants • Workflow de validation double pour tout changement de coordonnées bancaires, accompagné d’un appel vidéo de confirmation. • Liste blanche de comptes bancaires, validée par le Risk Manager, avec gel automatique des comptes non référencés. • Contrôle documentaire du fournisseur : certificat d’immatriculation (KBIS), appartenance à un groupe • Double validation “bank detail change” (workflow + call-back vidéo) • Traçabilité des validations, combinée à des mécanismes d’authentification forte (MFA) • Matching automatique commande–bon de livraison–facture, avec IA et OCR. • Liste blanche de comptes bancaires signée par le Risk Manager & gel automatique hors liste • Contrôle certificat d’immatriculation (KBIS / Secretary of State) et filiation groupe • Matching 3 volets : Bon de commande – BL – Facture avec OCR + IA • Assurance fraude externe incluant des clauses de “bonnes pratiques”. • Limite de paiement anticipé & workflow urgence contrôlé par Compliance • Traçabilité des approbations (logs + MFA) • Analyse d’image des PDF pour signatures ou polices suspectes • Assurance fraude externe incluant clause “best practice” • Veille réglementaire FR (Tracfin) / US (FinCEN, FTC) intégrée dans les règles de détection
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