Objectifs
- Rappel des règles de confidentialité des comptes
- Savoir choisir et récupérer les critères qualitatifs d’appréciation du risque en fonction des secteurs d’activités et de la forme juridique des sociétés
- Savoir détecter les 1ers signes de défaillances
- Repérer rapidement les clignotants et facteurs de risque
- Savoir prendre des risques mesurés
Prérequis
Cette formation ne nécessite pas de pré-requis
Public concerné
Credit Manager, Assistant Credit Manager, Analyste Crédit, Responsable Service Recouvrement, Chargé de Recouvrement, Commerciaux
Pédagogie
Apport théorique et pratique, échanges d’expérience avec mises en situation, exercices ciblés et pratiques
Suivi et évaluation
Des exercices pratiques ponctuent la formation pour aider à l’assimilation des connaissances. Une fiche d’évaluation est complétée par le stagiaire à l’issue de la formation. Une attestation de présence est fournie à la fin de la formation.
Programme
Les nouvelles règles de publications des comptes sociaux
- Obligation de dépôt et de publicité – Cas des Micro-Entreprises
- Apport de la Loi MACRON – Cas des Petites Entreprises
- Les sanctions
Évaluer le risque clients en sélectionnant des sources d’informations pertinentes et en étroite collaboration avec la force de vente
- Les secteurs d’activité et leur impact sur l’analyse financière
- Les formes juridiques les plus concernés et leur impact sur les différentes sources de renseignement disponibles : greffe, enquêtes commerciales, implantation géographique de la société, ancienneté et l’appartenance groupe
- Les sociétés de scoring et de renseignements
Identifier les risques de faillite et d’insolvabilité
- Évolution des défaillances d’entreprises
- Les différentes causes explicatives d’un dépôt de bilan
- L’explication financière des défaillances
- Les procédures de redressement : les limites du R.J
Les typologies de crises financières à connaître
- Savoir diagnostiquer leur gravité
- Évaluer la capacité de l’entreprise à y faire face
- Savoir détecter les signaux d’alerte internes issus de la comptabilité ou du terrain
Repérer rapidement les clignotants et facteurs de risque
- Comment aller à l’essentiel rapidement sur la lecture des ratios financiers ?
- Traquer les marqueurs de risque
- Mettre en concordance les données chiffrées et les éléments factuels
Savoir prendre des risques mesurés et sécuriser les risques
- Les documents indispensables à l’ouverture de compte
- Privilégier les moyens de paiement sécurisés et une facturation favorable
- Limiter les délais de paiement
- Les différentes garanties : avantages et inconvénients