Objectifs
- Prévenir le risque grâce à une analyse par les méthodes financières
- Optimiser le recouvrement des créances grâce à une utilisation pertinente du droit (codes, contrat, moyens de paiement, formes de sociétés, procédures judiciaires, saisies, garanties et procédures collectives)
- Collecter, traiter et interpréter l’information nécessaire à la décision crédit
- Prendre une décision crédit fiable et efficace
Prérequis
Avoir suivi la formation « Savoir lire un bilan » ou avoir quelques connaissances sur les éléments financiers. Être un acteur dans la gestion du risque client. Pour le module financier, les stagiaires devront se munir d’une calculatrice.
Pour le module de gestion du risque, venir avec ses CGV et éventuellement sa politique crédit.
Public concerné
Collaborateurs des services crédit et recouvrement, cadres et collaborateurs des PME-PMI (comptabilité clients, trésorerie, contentieux…)
Pédagogie
Pédagogie active, développée à partir d’études de cas et de mises en situations réelles, travaux en sous-groupes.
Échanges et confrontations des expériences vécues dans tous les secteurs d’activité.
Suivi et évaluation
Avant la formation, vous recevrez un questionnaire pour définir vos objectif.
Pendant la formation, une évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même et/ou le formateur selon les modalités de la formation.
En fin de session, vous rempliriez un questionnaire de satisfaction. Ensuite vous recevrez une attestation individuelle de formation ou un certificat de réalisation.
Deux mois après la formation, vous répondrez à un questionnaire pour évaluer le transfert des acquis dans votre contexte professionnel actuel.
Le + AFDCC
POUR OBTENIR L’ATTESTATION DE REUSSITE AU CYCLE 1 AFDCC
- Epreuve Ecrite : à partir d’une étude de cas proposée, constituez un dossier crédit (analyse financière et synthèse écrite)
- Epreuves Orales : Mises en situation devant un jury (en droit et en finance)
Programme
- Évaluer le risque grâce à l’analyse financière
- Connaître les fondements de l’analyse financière
- Calculer et interpréter les grandes masses du bilan
- Évaluer les agrégats
- Le compte de résultat : reclassement
- Le revenu global
- Définir, choisir, calculer et interpréter les ratios
- La décision crédit
- Optimiser la gestion du risque client
- Le Credit Management : rôles et missions du CM, statistiques risques et cash
- Connaître son client : segmentation, catégories, formes d’entreprises
- Négocier le risque client : CGV, conditions de paiement (délais, mode et sécurisations liées)
- Plafonner la prise de risque : stratégies, objectifs et gestion des limites de crédit
- Piloter le risque client : indicateurs de performance (DSO, ratios) et tableaux de bord
- Maîtriser l’environnement juridique de la prévention et du recouvrement des créances
- Connaître et utiliser de façon pertinente les sources d’information du Credit Manager et les éléments constitutifs du fonds de commerce
- Les généralités sur le Droit
- L’organisation judiciaire et le recouvrement de créances
- Généralités sur le contrat et la notion de patrimoine
- Principales garanties personnelles (3) et réelles (4), parmi la cinquantaine de cas de sûretés
- Les aspects juridiques du recouvrement des créances : les 10 titres judiciaires les plus employés (avantages/inconvénients)
- Les procédures civiles d’exécution et leurs coûts
- La prévention des difficultés des entreprises au moyen d’un mandat ad hoc ou d’une conciliation
- Le traitement des procédures collectives lors d’une sauvegarde, d’un redressement ou d’une liquidation judiciaire
- Le rétablissement professionnel
Matériel
- Calculatrice
- Exemple de CGV