LE TRANSFERT DU RISQUE DE CRÉDIT CLIENTS ET LES FINANCEMENTS ASSOCIÉS

Objectifs

  • Optimiser la prise de risques et le développement commercial
  • Chiffrer le coût du risque de crédit clients
  • Choisir la politique de gestion des risques optimale

Prérequis

Cette formation ne nécessite pas de pré-requis

Public concerné

Chef d’entreprise, Directeur Financier, Risk Manager, Credit Manager, Responsable de projet, Cadre Commercial, Ingénieur, Analyste Crédit

Pédagogie

Quizz et exercices, cas pratiques appliqués au contexte professionnel des participants, échanges d’expérience

Suivi et évaluation

Avant la formation, vous recevrez un questionnaire pour définir vos objectif.

Pendant la formation, une évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même et/ou le formateur selon les modalités de la formation.

En fin de session, vous rempliriez un questionnaire de satisfaction. Ensuite vous recevrez une attestation individuelle de formation ou un certificat de réalisation.

Deux mois après la formation, vous répondrez à un questionnaire pour évaluer le transfert des acquis dans votre contexte professionnel actuel.

Programme

Identifier et gérer le risque

  • Définition et dispositifs généraux de la gestion du risque
  • Modéliser et prioriser l’analyse (matrice de criticité, courbe de Farmer)
  • Chiffrer le coût du risque
  • Traiter le risque : rétention, prévention, protection, ségrégation, etc.

Auto-assurance, single risk et forfaiting

  • Appréhender tous les coûts de gestion du risque (RH, techniques, informationnels et financiers)
  • Tarifer le traitement de son risque de crédit (combien me coûte chaque encours de crédit)
  • Gérer les solutions de gestion du risque client unique (single buyer)

L’assurance-crédit

  • Les différents schémas assurantiels
  • Les solutions hybrides (package, top up, stop loss, mezzanine)
  • Optimiser la valeur des services
  • Approche coûts-bénéfices (CBA)

Les captives d’assurance et de réassurance

  • Le fonctionnement général
  • Montage et conditions
  • Avantages, inconvénients et valeur

L’affacturage

  • Les différentes solutions : gestion, assurance et financement
  • Profiter de la dynamique du marché (reverse factoring, home service, start up)
  • La gestion de la convention d’affacturage au quotidien
  • Avantages, inconvénients et valeur

La titrisation

  • Le fonctionnement général
  • Montage et conditions
  • Avantages, inconvénients et valeur

Les autres techniques de financement et leurs spécifiés

  • Le découvert le Dailly, l’escompte, le crowd funding et le microfunding
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