Objectifs
- Optimiser la prise de risques et le développement commercial
- Chiffrer le coût du risque de crédit clients
- Choisir la politique de gestion des risques optimale
Prérequis
Cette formation ne nécessite pas de pré-requis
Public concerné
Chef d’entreprise, Directeur Financier, Risk Manager, Credit Manager, Responsable de projet, Cadre Commercial, Ingénieur, Analyste Crédit
Pédagogie
Quizz et exercices, cas pratiques appliqués au contexte professionnel des participants, échanges d’expérience
Suivi et évaluation
Des exercices pratiques ponctuent la formation pour aider à l’assimilation des connaissances. Une fiche d’évaluation est complétée par le stagiaire à l’issue de la formation. Une attestation de présence est fournie à la fin de la formation.
Programme
Identifier et gérer le risque
- Définition et dispositifs généraux de la gestion du risque
- Modéliser et prioriser l’analyse (matrice de criticité, courbe de Farmer)
- Chiffrer le coût du risque
- Traiter le risque : rétention, prévention, protection, ségrégation, etc.
Auto-assurance, single risk et forfaiting
- Appréhender tous les coûts de gestion du risque (RH, techniques, informationnels et financiers)
- Tarifer le traitement de son risque de crédit (combien me coûte chaque encours de crédit)
- Gérer les solutions de gestion du risque client unique (single buyer)
L’assurance-crédit
- Les différents schémas assurantiels
- Les solutions hybrides (package, top up, stop loss, mezzanine)
- Optimiser la valeur des services
- Approche coûts-bénéfices (CBA)
Les captives d’assurance et de réassurance
- Le fonctionnement général
- Montage et conditions
- Avantages, inconvénients et valeur
L’affacturage
- Les différentes solutions : gestion, assurance et financement
- Profiter de la dynamique du marché (reverse factoring, home service, start up)
- La gestion de la convention d’affacturage au quotidien
- Avantages, inconvénients et valeur
La titrisation
- Le fonctionnement général
- Montage et conditions
- Avantages, inconvénients et valeur
Les autres techniques de financement et leurs spécifiés
- Le découvert le Dailly, l’escompte, le crowd funding et le microfunding